Обзор финансовых компаний

Как брокер Multicapital.trade помогает людям в долги влезть

Площадка появилась в 2017 году и позиционирует себя как «лучший сервис в торговле на финансовых рынках», которая занимается продажей/покупкой различных пар валюты, а также криптовалюты. Звучит заманчиво, но что скрывается за рекламой?

Ничего хорошего. Транснациональный финансовый мошенник, о котором предупреждает международная ассоциация форекс-дилеров Finacom LTD. Шарлатан, который обманул и обокрал тысячи людей по всему миру и в России.

Анализ сайта

Владелец домена анонимный. Хитрецы скрыли свои контактные данные с помощью WhoisGuard. На сайте не подключен сертификат EV SSL (Extended Validation, c расширенной проверкой). Сертификационные центры выдают EV SSL только после телефонных интервью с руководством и сотрудниками компании, заказавшей сертификат. Таким образом, EV SSL подтверждает, что сайт не обманывает посетителей. Получается, что мошенники экономят не только на безопасности, но и на имидже, ориентируясь на самых несведущих клиентов. Например, у ВТБ-Брокер EV SSL есть, у БКС Брокер есть, а у лохотронщиков Multicapital – нет. Обязательно обращайте на это внимание.

Индекс качества сайта (Яндекс ИКС) всего лишь 150. Таким ИКС могут «похвалиться» продавцы кондиционеров и канцтоваров, производители рефератов.   А вот у легальных брокеров данный показатель начинается от 2500, и у ВТБ-Брокер ИКС достигает 23 000.

Где зарегистрирован недоброкер

Юридический адрес указан в офшорной зоне – Эдинбург, Шотландия. Информация о владельцах там конфиденциальна и местным фискальным органам наплевать на проверку регистрируемых. То есть, если пострадавшие захотят вернуть свои деньги через суд – это будет сделать невозможно. Нет информации о собственниках – нет доступа для российского правосудия.

А где живет Multicapital? Suite 1, 4 Quееn Strееt, Еdinburgh, EH2 1JE, United Kingdоm. В дряхлом трехэтажном домике с единственным подъездом, где «прописаны» еще 428 контор. Очевидно, что адрес подставной, или вообще взят с потолка.

Лицензии

Законность деятельности Multicapital должен, по идее, подтверждать сертификат, выданный CCRFM. Во-первых, кто это такие, CCRFM? Вместо сайта по адресу ccrfm.org посадочная страница с 4 картинками. Этого как-то мало, чтобы считаться регулятором финансовых рынков. Во-вторых, в сертификате написано, что Multicapital имеет право работать с клиентами. Ни слова про финансовые рынки. Это не сертификат, а бессмысленная картинка с синей печатью.

Дискриминация клиентов в документах

Раздел «Условия и положения» может показаться смешным. Или страшным. Multicapital никогда ответственности не несет. Если недоброкеру покажется, что вы мошенник – счет будет заблокирован. А самое сладкое: «Вы обязуетесь обезопасить и защищать нас от любого вреда в результате любых претензий, процедур, убытков или повреждений, ставших результатом любого использования или неправомерного использования Торговой платформы».

Хотите платить налоги дважды? Добро пожаловать в MultiCapital.Trade. По правилам недоброкера, трейдер платит налоги за себя сам. А потом аферисты отдельно вычитают налоговые платежи из доходов «клиента».

Аферисты имеют право любой момент потребовать пополнить баланс под угрозой ликвидации счета. «Пополнили? Извините, произошла ошибка, пополнить нужно еще раз», – как это было со многими пострадавшими.

Вишенкой на торте выступает запрет возврата по чарджбэк. Захотели вернуть свои деньги? Написали заявление в банк? Получайте закрытие всех ваших позиций.

Репутация в интернете

Если погуглить отзывы, на первой странице поиска 50 из 50 первых – негативные. Будьте внимательны, люди до сих пор не могут вернуть свои деньги.

Негативные отзывы от пострадавших

Характерные фокусы мошенника: представляются сотрудниками банков, которым вы привыкли доверять. Просят постоянно пополнить лицевой счет, и не выводят ваши деньги под предлогом оформления дорогостоящих страховок.

Нескольким пострадавшим аферисты выводили незначительные суммы, так мошенники подталкивают жертвы играть дальше. Но подавляющее большинство ничего не добилось.Правоохранительные органы отмахиваются, отправляют писать коллективное заявление.

История пострадавшей, которая хотела заработать

Женщина искала пассивный доход в интернете. Хотела вложить деньги, и оставила заявку на сайте multicapital.trade.

В ноябре 2018 года с номера 8-950-680-23-34 ей позвонил какой-то Руслан. Представился брокером торговой площадки «Multicapital», которая занимается валютными парами и криптовалютой. Руслан сказал, что у них в настоящее время большая клиентура, которая вкладывает большие суммы от 100 000 рублей и выше. Пообещал, что аналитик будет заключать сделки и зарабатывать деньги за скромные 10% от прибыли. Убедил пострадавшую вложить 20 000 рублей.

На следующий день позвонила Кира-трейдер с номера 8-962-199-45-89. Кира попросила отправить фотографии первой страницы паспорта, а также банковских карт, для верификации. Через 2 дня Кира объяснила, что теперь надо установить программу удаленного управления AnyDesk. После установки программы псевдо-брокер получила полный контроль над компьютером пострадавшей и перевела 20 000 рублей самостоятельно через онлайн – банк пострадавшей. С момента зачисления данной суммы все продажи осуществляла именно Кира.

«Я полностью доверяла Кире, и считала, что «Multicapital» — это серьёзная организация, в которой обмануть меня просто не могут», – сказала женщина.

Спустя пару дней, Кира вновь позвонила, но уже с другого номера +37281737946 и показала, что на счету уже 800 евро. Жертва обрадовалась и дала аферистке карт-бланш.

В январе 2019 года на счету уже было около 4 300 евро, и Кира предложила вывести часть. Для перевода 4 000 евро в рубли аналитик потребовала заплатить эту сумму в рублях через обменник, чтобы подтвердить платёжеспособность. Пообещав, что данная сумма вернется женщине, когда 4 000 евро поступят на счет, Кира снова перевела деньги куда ей было нужно через программу AnyDesk.

Через день после этого объявился Марк. Представился менеджером Сбербанка, и сказал, что транзакция произведена неправильно. Поэтому-де необходимо повторить платеж, но уже с учетом комиссии банка. Марк пообещал, что сумма первой транзакции никуда не денется и будет зачислена на счет. Марк тоже попросил доступ через AnyDesk, и дистанционно перевел денежные средства со счета пострадавшей.

Когда Кира перестала выходить на связь, ей на смену объявился Руслан. Жулик сказал, что в банке снова возникли проблемы с переводом и сам через программу сделал повторный перевод в неизвестный банк. Засомневавшись, пострадавшая стала искать отзывы о Multicapital и нашла очень много негатива. Она в испуге позвонила Руслану. Мошенник ее успокоил, а взамен увел еще 210 000 рублей.

После этого женщине снова позвонил Марк. Прохиндей сказал, что перевод сделан неправильно и надо снова внести 210 000 рублей.

«Я вновь взяла деньги у близкого человека, зачислила на карту «Сбербанк», затем Марк через «AnyDesk» перевел их на счет. Я начала ждать, к вечеру мне вновь позвонили и сказали, что необходимо еще 187 000 рублей. Тогда я поняла, что все это время меня обманывали», – наконец-то поняла пострадавшая.

Таким образом, мошенники украли приблизительно 1 550 000 рублей. Пострадавшая отправила заявления в Роспотребнадзор, Банк России и в полицию с просьбой разобраться в сложившейся ситуации.

Не верьте этим людям

Контакты аферистов из «Multicapital» должны знать все, но к сожалению известны только имена и несколько номеров. Запишите их и никогда не доверяйте им ни копейки.

Руслан

Телефон: 8-950-680-23-34

Кира

Телефон: 8-962-199-45-89, +37281737946

Опубликованный на сайте номер телефона +44 1628 421430 активно используются мошенниками Coin Coin Trade и BXTrader.

Заключение

 

Даже люди, имеющие несколько экономических образований избегают такого рода «заработка» и не лезут в игры с криптовалами. Не связывайтесь с финансовыми обманщиками! Не верьте их обещаниям и ни в коем случае не берите ради них кредит, и не занимайте у близких. Всегда в первую очередь читайте отзывы о брокерах, а главное не связывайтесь с Multicapital.trade.